1000多万元别墅1元起拍!背后竟牵涉44亿元票据诈骗案

近日,阿里法拍平台显示,一套别墅尚未开拍,就引来27000多人次围观,1400人设置开拍提醒。拍卖保证金高达110万元,目前已有6人付款报名。

资产评估报告书显示,该拍品位于杭州市西湖区,建筑面积262.13㎡,共4层,市场评估价为1106万余元,被执行人为陈某。

经多方求证后发现,这套房产的来头并不简单,牵涉一桩44亿元的票据诈骗大案。

陈某原是民生银行宁波分行票据部的一名业务员,在经办上述案件部分商业承兑汇票贴现业务中,利用职务上的便利,通过联系转贴现业务的前后手银行等为票据中介提供帮助,以促成商业承兑汇票贴现业务完成。这套别墅是其在2015年8月,以一次性支付600万元全款的方式购买而来。

8个月骗取44亿元

据中国裁判文书网显示,浙江省杭州市人民检察院指控,2015年1月至2015年8月,洪某、鲁某伙同倪某,使用空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票或使用其他公司出具的商业承兑汇票,并用伪造的银行业务文件与公章通过背书对汇票进行编造,利用浙江民泰商业银行萧山瓜沥小微企业专营支行(民泰瓜沥支行)名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗取下手银行票据贴现款共计44亿元,造成实际损失25亿元。

倪某原是民泰瓜沥支行的行长。2012年至2014年,其陆续借款给朋友8000余万元做资金转贴生意,后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。后来,在其贷款客户洪某提议下,他们利用私刻公章、假冒负责人、空壳公司开票等一系列操作,骗取了恒丰银行、民生银行、邮储银行、兴业银行等十多家银行资产。

例如,2015年4月,洪某伙同倪某等人,在未审核光大国际公司实际还款能力的情况下,以假冒的民泰瓜沥支行行长身份、伪造的民泰瓜沥支行基础材料、票据业务用章等为光大国际公司签发的5亿元商业承兑汇票贴现,并促成后手银行间的票据转贴现业务,最终骗取票据款4.8余亿元。

而这栋别墅的房主陈某,在2015年4月至6月期间,正是民生银行宁波分行票据业务部工作人员,在经办光大国际公司等的多票商业承兑汇票贴现业务过程中,利用职务便利,以联系业务前后手、出具免追索函等形式为上述企业出具商票的贴现提供帮助,非法收受好处费共2285万元。

当事人锒铛入狱

法院认为,洪某、鲁某以非法占有为目的,结伙倪某等人,骗取银行资金,数额特别巨大,行为均已构成票据诈骗罪。此外,洪某还构成了骗取贷款罪、虚假身份证件罪、妨害信用卡管理罪。陈某作为银行工作人员,在金融业务活动中非法收受他人财物,为他人谋取利益,行为已构成非国家工作人员受贿罪。

法院最终判定,鲁某犯票据诈骗罪,判处有期徒刑15年,并处罚金40万元。洪某犯票据诈骗罪、骗取贷款罪、使用虚假身份证件罪、妨害信用卡管理罪,数罪并罚,决定执行有期徒刑15年,并处罚金31.5万元。陈某犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑12年,并处没收个人财产25万元。此外,责令鲁某退赔违法所得9.47088亿元,上缴国库。

倪某则被另案处理,被认定犯票据诈骗罪、骗取贷款罪,违法发放贷款罪等,最终数罪并罚,被决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注