罕见!海南银行股权变更被否 中国铁投受让海马财务7%股权“折戟”

12月15日,海南银保监局不予核准海南银行股权变更的申请。

今年2月,海马汽车(000572.SZ)公告称,控股子公司海马财务拟向中国铁路投资有限公司(以下简称“中国铁投”)出售其持有的海南银行7%股权,转让价约3.3亿元,而海南银保监局否决的,正是此次股权变更。

值得注意的是,监管不予核准银行股权变更的情况较为少见,查看近五年情况,仅有4家农村中小金融机构股权变更曾被监管否决。

海南银行是海南唯一的省级法人商业银行,2015年9月1日开业,海南鹿回头旅业投资有限公司(海南省发展控股有限公司全资子公司)为主发起人。截至2020年末,该行总资产为730.85亿元,增幅36.26%,全年营业收入12.63亿元,增幅33.57%;净利润3.85亿元,增幅79.63%。2020年末不良贷款率为1.29%,较年初增加0.31个百分点。

中国铁投是中国国家铁路集团直属全资企业,承担国铁集团授权范围内的国有资本运作和资产管理、铁路资产资源开发及金融保险服务等职能。

近两年,海南银行股权变动可谓频繁。2020年6月,经海南银保监局批准,上海华信国际集团将其持有的海南银行3.6亿股股权转让给中国铁投。转让后,中国铁投持有该行3.6亿股股份,占总股本的12%,上海华信不再持有该行股份。

截至2020年末,海南银行的持股情况为海南鹿回头旅业投资有限公司持股17%,海马财务持股12%,中国铁投持股12%,三者为持股排名前三股东。

今年9月17日,银保监会官网披露,海南银行股权变更事项获批,海南省农垦投资控股集团有限公司(以下简称“海垦控股集团”)受让海航国际旅游岛开发建设(集团)有限公司持有的海南银行2.7亿股股份。受让后,海垦控股集团持有海南银行5.7亿股股份,占总股本的19%,成为该行第一大股东。

今年2月,上市公司海马汽车公告称,为进一步聚焦汽车主业、优化资源配置,海马财务拟向中国铁投出售其持有的海南银行7%股权,转让价格为3.297亿元。

若转让完成,海马财务在该行的持股占比将降至5%,中国铁投则升至19%,即与海垦控股集团并列第一大股东。

股权转让落地情况也受到投资者关注,今年9月,海马汽车在回答投资者问时曾表示“海南银行股权转让尚未交割,须待相关政府监管部门批准后方可实施”。

至于海南银行股权变更被否原因,海南银保监局表示中国铁投不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第十二条的规定条件,决定不予核准该行股权变更的申请。

而根据中国铁投债券募集说明书,2020年铁路运输受疫情冲击较大,该板块收入及营业毛利率大幅下滑,加之财务费用增长较多,公司净利润由正转负。2020年亏损18.84亿元,2021年1-3月亏损1.14亿元。

值得注意的是,海南银行近两年内已多次提及上市计划,在2020年9月该行五周年发展大会上,时任董事长王年生表示“要到国际资本市场上市”,今年上任的原海南银行行长,现任董事长朱德镭在6月召开的2020年度股东大会上表示要“加强与股东单位在业务创新、综合化发展等方面合作,并希望在增资扩股、上市融资等工作中得到各股东单位一如既往地支持,进一步巩固互利共赢的合作关系。”

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